2018年7月末のポートフォリオ状況

猛暑日が続いています。会社にも着て行けそうなポロシャツを買い込み、最近は毎日ポロシャツで通勤しています。暑いことに変わりはありませんが、幾分、気分的には楽になっている感じはします。

昨日の朝入ってきた一番のニュースは、Appleの時価総額1兆ドル超えでした。私の保有している先進国株式の投資信託や、米国ETFの殆どは（バンガードETF VYM以外）、Appleが組入銘柄第1位ですので、間接的にですが、この恩恵を受けています。個人的にも、iPhone, MacBook Airを愛用しており、説明書がなくても、買った時から直感的に使い始めることができるのは、Appleの最大の強みだと思います。

さて、2018年7月末のポートフォリオ状況です。

◆目標ポートフォリオ

◆2018年7月末ポートフォリオ

2018年7月末の保有資産一覧

◆日本株式

個別株：三越伊勢丹ホールディングス(3099)、資生堂(4911)、NTTドコモ(9437)

eMAXIS 日経225インデックス

ニッセイ TOPIXインデックスF　★

バンガードETF VTの日本株部分

◆先進国株式

eMAXIS 先進国株式インデックス

SMT グローバル株式インデックス

楽天・全米株式インデックス・ファンド（積み立てNISA口座）　★

バンガードETF VOO

バンガードETF VTの先進国株部分

バンガードETF VTI

バンガードETF VYM

◆新興国株式

eMAXIS 新興国株式インデックス

たわらノーロード新興国株式　★

バンガードETF VTの新興国株部分

バンガードETF VWO

◆日本債券

eMAXIS 国内債券インデックス

SMT 国内債券インデックス

個人向け国債（変動10年）　★

◆先進国債券

eMAXIS 先進国債券インデックス

バンガードETF BND

◆日本REIT

個別REIT：ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)

◆先進国REIT

SMT グローバルREITインデックス　★

★は、毎月積み立てを行なっている投資信託・債券となります。

投資は旅路であり、ブログは旅路の記録である

本日は台風の影響で、風はそれほど強く吹いていませんが、一日中雨になりそうで、外出する気になりませんが、ブログを書いたり、本を読んだりするには、絶好の日です。

米国株投資をされている方は、おそらくお馴染みのサイトで、情報を得ている人も多いかと思いますが、広瀬隆雄氏のMarket Hackに面白い記事がありました。この記事を読んで、私の投資方針とブログを書くことについての考え方が、極めて一致していたので、紹介したいと思います。 

markethack.net

私は、昨年の1月に本ブログを開始するにあたって、『投資という名の長い旅』というタイトルを付けました。2005年に本格的に投資を始め、今日に至るまで、13年程度の経験しかありませんが、投資という行為そのものが、永遠に続く旅路のようなものであり、人生そのものになるという強い思いからでした。その旅路を記録しておきたいと思い、ブログを開始しました。

サラリーマンは、日本では定年退職という年齢による退職制度（アメリカでは年齢によって、退職を強制するのは違法ですが）が社会一般的に存在しているため、永遠に続けることはできません。サラリーマンという職業は、いつかはクビになる運命であり、時間の制約があるわけです。

一方で、投資には（特に個人投資家には）、時間の制限はありません。勿論、年齢によって、許容できるリスクは変わってきますので、ポートフォリオの見直しは必要です。上記の記事にもありますが、投資は思うようにいかないので、簡単ではありませんし、マーケットは常に変化し続けているので、飽きることもありません。投資は最高の暇つぶしというのも、非常に的確な表現だと思います。ウォーレン・バフェットは80代後半、彼の相棒のチャーリー・マンガーは90代で、未だにバリバリの現役の投資家であることからも、このことは、確かなことだといえると思います。

私も何冊か著書を読んでいますが、作家の橘玲氏は、「人間、最後は誰もが一人の投資家になる」と言っていましたが、私もその通りだと思います。

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2018年夏のボーナス投資は、バンガードETF BND, VYMを追加購入しました

猛暑の日が連日続いています。夏の間は、週に1日か2日はポロシャツで通勤していたのですが、この連日の猛暑で、長袖Yシャツでの通勤が耐えられなくなり、どうせなら、毎日ポロシャツで通勤するのも悪くないなと思い始めました。

先週の金曜日、14日に夏のボーナスが支給されました。今年は、中国市場の不振、スマホ市場の不振等により、上期は売上、利益共に対予算未達に終わりましたので、期待はしていませんでしたが、予想していた通り、昨年の夏と比べて下がりました。

今年は、去年のように一年間で20%近く上昇するような、ゴルディロックス相場にはならないと思っています。何となくではありますが、不透明な要素が色々とありすぎるのです。その最大の要因はトランプ政権です。昨年は、大幅減税を打ち出し、マーケットは好意的に反応していましたが、今年に入っては、中国との貿易戦争、関税引き上げによる報復合戦、更にはこの貿易問題が欧州へと飛び火し、NATO加盟国との防衛費負担を巡る対立と、アメリカの孤立主義が際立ってきていることが、マーケットにとって、不安要素になるのではないでしょうか。

そんな状況でありますので、今回の2018年夏のボーナス投資は、守りを固め、ポートフォリオのリスクを低減させることを選択しました。バンガードETF BNDをメインとして、高配当株ETF VYMを少しだけ追加購入しました。

今後、相場の調整局面がきた時には、機動的に米国株式ETFを購入できるようにしておきたいと思います。

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2018年7月の定期積み立て実行

ワールドカップ・ロシア大会も、フランスとクロアチアが決勝進出を決め、いよいよフィナーレに入ってきました。16日の月曜日が祝日のため、15日、日曜日深夜の決勝戦は、思い切り楽しめそうです。

さて、7月の積み立て投資ですが、個人向け国債を除いた下記の商品について、昨日の11日に、通常通りに自動買付が終了し、約定しました。個人向け国債（変動10年）は、申し込みをしましたが、約定は7月末になります。

◎積み立てNISA口座 

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）

◎特定口座

ニッセイTOPIXインデックスF

たわらノーロード新興国株式

SMTグローバルREITインデックス

個人向け国債（変動10年）

BLOGOSに面白い記事がありましたので紹介したいと思います。アメリカは人口増にも関わらず、労働参加率は下がってきているが、日本は人口減にも関わらず、労働参加率は下がっていないようです。その一つの要因が、アメリカ人は資本家、オーナー志向、日本人は労働者、サラリーマン志向ということが考えられるようです。

blogos.com

2018年6月末のポートフォリオ状況

ワールドカップ・ロシア大会もベスト8をかけた戦いが続いており、佳境に入ってきました。第2四半期の決算時期でもありますが、連日、テレビ観戦しており、寝不足状態が続いています。

対ベルギー戦は、久しぶりにしびれる戦いでした。私が注目していた、リーガコンビの乾選手、柴崎選手、大活躍でした。今回のベスト16の戦い方は、4年後のベスト8進出への可能性を強く感じさせるものでした。柴崎選手は、日本代表の攻撃陣の中心選手になると思いますし、乾選手は、今回30才でのワールドカップ初参加ということで、試合終了後、日本代表から引退？の可能性を示唆するような微妙なコメントをしていましたが、個人で仕掛けることができる数少ない選手なので、まだまだ頑張って欲しいです。

仕事にも集中できていない状況ですが、2018年6月末のポートフォリオ状況です。

◆目標ポートフォリオ

◆2018年6月末ポートフォリオ

2018年6月末の保有資産一覧

◆日本株式

個別株：三越伊勢丹ホールディングス(3099)、資生堂(4911)、NTTドコモ(9437)

eMAXIS 日経225インデックス

ニッセイ TOPIXインデックスF　★

バンガードETF VTの日本株部分

◆先進国株式

eMAXIS 先進国株式インデックス

SMT グローバル株式インデックス

楽天・全米株式インデックス・ファンド（積み立てNISA口座）　★

バンガードETF VOO

バンガードETF VTの先進国株部分

バンガードETF VTI

バンガードETF VYM

◆新興国株式

eMAXIS 新興国株式インデックス

たわらノーロード新興国株式　★

バンガードETF VTの新興国株部分

バンガードETF VWO

◆日本債券

eMAXIS 国内債券インデックス

SMT 国内債券インデックス

個人向け国債（変動10年）　★

◆先進国債券

eMAXIS 先進国債券インデックス

バンガードETF BND

◆日本REIT

個別REIT：ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)

◆先進国REIT

SMT グローバルREITインデックス　★

★は、毎月積み立てを行なっている投資信託・債券となります。

トランプ政権と中国の貿易戦争、関税引き上げによる不透明感が続いており、新興国株式も下げていますし、今年は、昨年のようなゴルディロックス相場にはならないと思っています。

夏のボーナスが、私の会社では、まだ支給されておらず、来週の金曜日に支給される予定です。昨年の夏のボーナスを下回ることは確定しているので、期待はできませんが、バンガードETF BNDを中心に追加購入し、ポートフォリオの守りを固め、残りは、下げている新興国株式（バンガードETF VWO）か、高配当ETF（バンガードETF VYM）を追加購入しようかと考えていますが、来週、じっくり考えたいと思います。

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