2019-01-30

転勤先が急遽、山梨県になりました

昨年の12月に当ブログで下記のように報告していた通り、3月から静岡県に転勤する内示を受けていましたが、一昨日、事業部長から呼び出され、話が二転三転し、急遽、山梨県の工場に転勤することになりました。

investment-journey.hatenablog.jp

1月から、自動車向けビジネスの事業部の会議に出席していますが、工場に色々と問題があると事業部長は判断したようで、自動車ビジネスの主力工場である山梨県の工場に私を送り込もう、そして現場で改善に当たらせようということになったようです。

私は、モノ作りの現場経験がありませんし、外様として工場に行くことになりますので、人間関係等、色々と大変になるだろうと覚悟しています。スパイを送り込んできた(笑)と思われないようにしなければなりません。

また、工場の場所は都市部ではないので、通勤や普段の生活に車が必須となりました。過去5、6年の間、車を保有しない生活を送ってきましたので、車にすっかり興味がなくなり、最近の車が全くわかりません。車について、研究したいと思います。正直、車を買わないといけないのは痛い出費です。やむを得ないので、2年分の生活費を保有している生活防衛資金を、今回は取り崩すことで対応したいと思います。

甲府には、長野方面に行った帰りに立ち寄ることが多く、クラフト・ビールのお店、馬刺し、ほうとうといった山梨グルメのお店等、個人的にも好きなスポットは幾つかあります。京都・大阪方面に旅行するのは残念ながら不便になりましたが、その分、長野方面、松本、上諏訪、下諏訪には行き易くなりました。折角の山梨暮らしの機会ですので、低山ハイキング、トレイルラン、温泉を楽しみたいと思います。

PS：今回の記事で当ブログもようやく100記事に到達しました。週に一回程度の更新ですが、投資と同様、コツコツと地道に続けていきたいと思いますので、これからも宜しくお願い致します。

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2019-01-20

インデックス投資のレジェンド　ジャック・ボーグル氏を悼む

投資手法を学ぶその他

既に多くのインデックス投資ブロガーの方々が取り上げていますが、現地時間の1月16日（水）に、インデックスファンドを世に初めて送り出したインデックス投資のレジェンド、バンガード社の創始者、ジャック・ボーグル氏が享年89才で逝去しました。

www.cnbc.com

カリフォルニア留学中、MBA一年目の授業が終わった夏休み中に、投資について、もっと勉強したいのなら、これを読んでおけとクラスメートから勧められた一冊が、ジャック・ボーグルの「インデックスファンドの時代」、原題は”Common Sense on Mutual Funds"でした。直訳すれば、「投資信託の常識」という感じでしょうか。当時、私は投資信託を買ったこともなく、インデックス投資という言葉の意味もわからず、バンガードという会社についても、何も知りませんでしたが、そのクラスメートから、私のような素人が投資を始めたいなら、インデックス投資が良い。とりあえずこの本を読むべきと言われたので、当時、必死に読んだのを覚えています。

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2019-01-13

2019年1月の定期積み立て実行

積み立て投資

先週の米国市場は堅調な推移をみせました。市場は底を打ったのでしょうか。

現地時間の1月8日の市場終了後、ご存知、ジェレミー・シーゲル教授は、米国市場は底を打ったと発言しました。いつも強気のシーゲル教授に戻っています。

www.cnbc.com

去年のクリスマス・イブは恐ろしい相場であったが、その日が底になるであろうと言っています。昨年度は、米国10年債の利回りの上昇が株式相場にとって常に脅威であったが、年初にFRBが柔軟に見直すと方針転換したことが、2019年は株式市場にとってポジティブな一年になるであろうと、述べています。

米国と中国の貿易戦争は、事務レベルでの協議は行われているようですが、今一つ、解決の方向性はみえていないようですし、米国の予算成立の遅れによる、現在も続いている連邦政府機関の閉鎖といった政治リスクは、引き続き今年も続いていくような気がしています。

さて、1月の積み立て投資ですが、既に本ブログで報告している通り、今月より楽天証券で、楽天カード決済による投資信託の積み立てを開始しました。個人向け国債を除いた下記の商品について、一昨日の10日に、通常通りに全ての買付が終了し、約定しました。個人向け国債（変動10年）は、申し込みをしましたが、約定は1月末になります。

◎積み立てNISA口座

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）マネックス証券

◎特定口座

ニッセイTOPIXインデックスF　楽天証券

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス　楽天証券

たわらノーロード先進国リート　楽天証券

個人向け国債（変動10年）　マネックス証券

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　楽天証券：楽天ポイント投資

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2019-01-05

2019年の株式市場はどうなるか　二人の賢者の対象的な見方

市況状況

2019年はアップルショックで始まり、米国時間の1月3日は大きく下げ、翌日の1月4日は12月の雇用統計が市場予想を上回り、FRBのパウエル議長が利上げのタイミング、FRBのバランスシート縮小についても、柔軟に見直す、必要があれば変更することもためらわないと発言し、市場は金融政策の正常化を急がないと好感し、大きく反発しました。今年も波乱の幕開けという印象です。

さて、2019年の株式市場はどうなるのでしょうか。二人の賢者の対象的な見方を紹介したいと思います。

最初にご紹介するのは、バンガードの創業者、ジャック・ボーグルです。

www.cnbc.com

2019年の投資は、特別な注意が必要だと警告しています。株式の比率を下げ、よりディフェンシブな投資、インカム重視、債券の投資比率を増やすべきと主張しています。

もし、あなたが、株式70％、債券30%のポートフォリオでやってきているのであれば、株式60%、債券40％といったより保守的でディフェンシブなポートフォリオに戻すことを勧めています。

但し、株式を売却して、市場から完全に撤退してしまうのは、本当に愚かな戦略であり、投資家はするべきことではないと指摘します。今は、各自、リスクをどの位とれるかを真剣に考え、ディフェンシブな動きをとるべきだと主張します。