10月になりましたが、日中はまだまだ30度超えの暑い日が続いており、ここ福岡は、秋らしい爽やかな天候にはなりません。9月の3連休中に来た台風の影響で、宮崎行きをキャンセルしたので、今週末の3連休でリベンジしようと思っていましたが、生憎、宮崎駅周辺のホテルに空きが全くありません。宮崎行きは諦め、日帰りで行ける範囲で、どこかに行ってみようと思います。外国人観光客が日本に来れない内に、九州のメジャーな場所には一通り行っておきたいと思っており、まだ行っていない最後の場所が宮崎だったのですが、中々うまくいかないです。
9月末のポートフォリオですが、株式、債券、REIT、いずれの資産クラスも下げてばかりで、総資産額は、対前月、久しぶりに大きく下げました。各資産クラスの比率は、先進国REITの比率が、対前月、1ポイント減少しましたが、金利上昇局面では、不動産も厳しい状況になるのはやむを得ない状況です。
◆新目標ポートフォリオ
2022年9月末の保有資産一覧
◆日本株式
個別株：資生堂(4911)
eMAXIS 日経225インデックス
ニッセイ TOPIXインデックスF ★
◆先進国株式
eMAXIS 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ★
SMT グローバル株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド（積み立てNISA口座） ★
◆新興国株式
バンガードETF VWO
◆日本債券
eMAXIS 国内債券インデックス
SMT 国内債券インデックス
個人向け国債（変動10年） ★
◆先進国債券
◆日本REIT
個別REIT：アドバンス・レジデンス投資法人(3269)、ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)、大和証券リビング投資法人(8986)
◆先進国REIT
たわらノーロード 先進国リート ★
★は、毎月積み立てを行なっている投資信託・債券となります。
★は、毎月、楽天ポイントで積み立てを行なっている投資信託となります。
10月も、引き続き、投資信託の定期積み立て、米国ETFの追加購入を行なっていきます。9月の米国ETFからの配当金もありますので、配当金分も再投資する形で、米国ETFの追加購入をしたいと思います。ダウ、S&P500共に、ドルベースでは年初来最安値を更新していますので、バンガードETF VOO、あるいはVTIの追加購入を積極的にしていきたいと考えています。
インデックス投資の名著、チャールズ・エリス氏の「敗者のゲーム」には、稲妻が輝く瞬間に市場に居合わせなければならないというインデックス投資の名言があります。株式リターンの大部分は、一瞬の上昇相場で生み出されているということです。この一瞬の上昇相場が、稲妻が輝く瞬間であり、この時に市場に居続けていることが重要なのです。この一瞬の上昇相場はいつやってくるのか、タイミングを図ることは、我々のような素人投資家にはできません。そのため、どんなに厳しい下落局面であっても、市場に居続けることが何よりも重要です。
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