投資という名の長い旅

インデックスファンド、米国ETFを活用した長期投資で、2024年1月にセミリタイア、FIREを達成しました。市場に居続けながら、FIRE生活を楽しんでいきます。

新NISA口座 成長投資枠への投資完了

今年の春闘の賃上げ率は、大企業で5%超え、中小企業でも4%超えとなりそうな見通しで、久しぶりに良い話がでてきています。これを受けて、明日、3月18日からの日銀の金融政策決定会合で、マイナス金利解除は決定という話もでています。

 

既にサラリーマンを辞めてしまい、賃上げには全く縁のない身分となっていますが、この話を聞いても特にうらやましいとは思いません。トマ・ピケティの「21世紀の資本」で実証された「r>g」という不等式、要は労働による賃金の伸び(r)より、投資のリターン(g)の方が大きいという冷酷な事実が証明されているからです。賃上げで5%を超えるような景気状況であれば、株式によるリターンは5%を優に超えるのではないかと、個人的には今年に関しては楽観的な見方をしています。

 

 

予定していた通り、一昨日、3月15日(金)に新NISA口座の成長投資枠への投資が完了しました。本ブログでも予告していた通り、下記3つのETFに投資を行ないました。NISA口座は、本来は長期で考えるべきであり、長期でのリターンが一番大きな資産クラスである株式での運用が望ましいと思いますが、セミリタイア、FIRE後の身分ですので、株式だけでは成長投資枠の240万円を消化しきれないという事情もあり、J-REITの国内ETF、NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型ETF(1343)も、今回、成長投資枠で購入しました。

 

バンガードETF VYM 高配当株式ETF

NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型ETF(1489)

NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型ETF(1343)

 

今回の投資で約220万円を使い切り、年間の成長投資枠の240万円に対して、約20万円が残っている状況です。様子を見ながら、下げた時には残りの枠を使って追加投資をするかもしれません。

 

今回初めてSBI証券で、米国ETF、国内ETFを購入してみましたが、ユーザインターフェイスの面で余り使いやすいとは思いませんでした。ユーザインターフェイスの点では楽天証券が一番使いやすいと思います。

 

明日は申請したパスポートを取りに行きます。コロナ禍でパスポートをうっかり失効させてしまい、一からの申請となりました。今年の3月1日より、戸籍謄本については本籍のある市町村に請求しなくても、現在住んでいる市町村でも即日交付されるようになりました。本籍地と現住所が異なる人にとっては、少し楽になっています。海外への航空運賃の高さに驚いていますが、今年中にはどこかに行きたいと思います。

 

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個人向け国債(変動10年)とバンガードETF BNDを追加購入しました

本ブログでも報告していた通り、長年保有していたeMAXISのSlimでない投資信託資生堂(4911)を先週中に売却し、3月8日の金曜日に投資信託の売却分が換金されました。

 

先週売却したもの

eMAXIS 日経225インデックス

eMAXIS 先進国株式インデックス

eMAXIS 先進国債券インデックス

個別株:資生堂(4911)

 

今回の売却で出来た種銭を、リバランスも兼ねて、まずは債券に回すことにしました。昨日に日本国債として個人向け国債(変動10年)を追加購入しました。まだ円高が146円台後半まで進んでいましたので、ドルを購入し、昨夜、債券ETFであるバンガードETF BNDを追加購入しました。

 

残った資金については、SBI証券で開設した新NISA口座の成長投資枠への投資に充当する予定です。候補は下記の3つですが、残った資金の割り振りを考えたいと思います。J-REITも下げていますので、この機会に追加投資をすることに決めました。

 

バンガードETF VYM 高配当株式ETF

NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型ETF(1489)

NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型ETF(1343)

 

今週中には、新NISA口座での投資を完了させたいと思います。

 

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バンガードCEO ティム・バックリー氏 今年度末退任を発表

2023年(令和5年)の確定申告ですが、今回初めてスマホマイナンバーカード読み取りによるe-Taxで確定申告を行ないました。福岡県から神奈川県西部に引越をしてネット環境が変わり、プリンターのWifi接続がうまく出来ず、印刷ができない状況です。仕方ないので、スマホマイナンバーカード読み取りによるe-Taxにチャレンジしてみました。老眼の私には、スマホ画面での入力が辛い面はありますが、入力項目はパソコンのものと殆ど同じだったので、予想していたより、スムーズにできました。

 

 

現地時間の2月29日、バンガード社のHPにてCEOのティム・バックリー氏が、今年度(2024年)末での引退を発表しました。

 

corporate.vanguard.com

 

ティム・バックリー氏は、創業者でありインデックス投資を世の中に送り出したレジェンド、ジャック・ボーグル氏のリサーチ・アシスタントとして、1991年にバンガード社に入社して以来、33年間勤務(内、CEO職として6年)していることになります。創業者のジャック・ボーグル氏に近いポジションにいたこともあり、直接、バンガードの投資哲学を学ぶことができたようです。

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2024年2月末のポートフォリオ状況

昨日、福岡に住んでいた時の市から、地方税の請求書がきました。1月〜5月分の残りの地方税の約15万円を3月中に支払わなければなりません。健康保険の任意継続についても、2024年4月〜2025年3月までの1年分前納希望の書類を健保組合に郵送しました。1年分前納の約67万円も3月中に支払わなければならず、大きな出費が続きます。新NISAに回す余裕はありません。

 

2024年2月のポートフォリオですが、日本株、米国株共に引き続き好調だったこともあり、2024年1月と同様に2月もプラスで推移しました。対2024年1月末では+2.8%、対年初来では+7.7%のプラスとなっています。勿論、総資産額も過去最高を更新、いわゆるAll Time Highを引き続き更新するという状況です。2ヶ月間だけで+7.7%のプラスというのは明らかに出来過ぎです。

 

◆新目標ポートフォリオ

◆2024年2月末ポートフォリオ 

2024年2月末の保有資産一覧

日本株

個別株:資生堂(4911)

eMAXIS 日経225インデックス

ニッセイ TOPIXインデックスF

バンガードETF VTの日本株部分

◆先進国株式

eMAXIS 先進国株式インデックス

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

SMT グローバル株式インデックス

楽天・全米株式インデックス・ファンド(旧積み立てNISA口座)

バンガードETF VOO

バンガードETF VTの先進国株部分

バンガードETF VTI

バンガードETF VYM

新興国株式

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

バンガードETF VTの新興国株部分

バンガードETF VWO

◆日本債券

個人向け国債(変動10年)

◆先進国債

eMAXIS 先進国債券インデックス

バンガードETF BND

◆日本REIT

個別REIT:アドバンス・レジデンス投資法人(3269)、ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)、大和証券リビング投資法人(8986)

◆先進国REIT

SPDRダウ・ジョーンズREIT ETF RWR

不動産セレクト・セクターSPDRファンド XLRE

たわらノーロード 先進国リート

は、毎月、楽天ポイントで積み立てを行なっている投資信託となります。

は、毎月、マネックスポイントで積み立てを行なっている投資信託です。

 

予想していた通り、日本株、先進国株、新興国株の合計の株式比率が、ついに70%に達してしまいました。セミリタイア、FIRE生活としては、リスクを取りすぎなポートフォリオになっています。

 

投資信託は換金に時間が掛かりますので、来週早々には、eMAXISのSlimでないものについては売却を進めていきたいと思います。

 

J-REITの下落が続いており、2月末のポートフォリオで占める割合が3%になってしまいました。日銀のマイナス金利解除の気配を睨んだ下落という感じだと思いますが、追加購入も考えています。個別REITは余りしっくりくるものがないので、NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型ETF(1343)が候補になると思いますが、じっくり考えたいと思います。

 

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SBI証券での新NISA口座開設完了

SBI証券にNISAの金融機関変更書類を2月上旬に送付し、必要書類は問題なく受理されていたのですが、最後に税務署への確認というプロセスに意外と時間が掛かり、昨日、ようやくSBI証券での新NISA口座の開設が無事完了しました。

 

 

新NISAに投資する種銭がありませんので、保有している金融商品の内、昔から保有していて信託報酬のコストが高いもの、具体的にはeMAXISのSlimではないものを中心に近々売却して、新NISAに乗り換えようと思います。はっきりとは覚えていませんが、eMAXISシリーズが設定された2009年頃から保有していますので、長年お世話になりましたという感謝の気持ちで一杯です。

 

売却予定のもの

eMAXIS 日経225インデックス

eMAXIS 先進国株式インデックス

eMAXIS 先進国債券インデックス

個別株:資生堂(4911)

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