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投資という名の長い旅

40代サラリーマンが、インデックスファンド、米国ETFを活用した長期投資で、セミリタイアを目指す旅路の記録ブログです。市場に居続けることがモットーです。

ホーム・カントリー・バイアスについて

バンガードの創設者であるジャック・ボーグルと、バークシャー・ハサウェイウォーレン・バフェットには共通点があります。それは、一貫して低コストなインデックス投資を勧めていることです。素人は、S&P500だけに投資していれば良いというシンプルなアドバイスで知られています。もう一つの共通点は、CNBCの下記記事によると、自国中心主義者(海外には興味がない)であることのようです。

 

www.cnbc.com

 

アメリカ人は一般的に自国中心主義者であり、海外のことには興味がありません。アメリカ人で海外に行ったことがない人の割合は、日本人が海外に行ったことのない人の割合より、はるかに多いというのが実感です。私が投資を始めてから、ウォーレン・バフェットが一度、来日したのを覚えていますが、自分の投資先である福島のタンガロイ工場を訪問して、すぐに離日してしまった記憶があります。TV出演やインタビュー等のメディア対応も殆どなかった印象です。

 

投資の世界には、ホーム・カントリー・バイアスという言葉があり、投資をするなら、自分の国という人が多いといわれています。日本で株式投資をしている人の多くは、日本株に投資をしているということです。米国株に投資をしている人は、増えてはきているものの、日本ではまだまだ少数派ではないでしょうか。

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ジャック・ボーグルからお金とキャリアについての6つのアドバイス

バンガード社の創始者であり、世界で初めてインデックスファンドを創設し、インデックス投資の優位性を長年にわたって個人投資家に啓蒙してきたインデックス投資のレジェンド、ジャック・ボーグルが、CNBCにてお金とキャリアについて、6つのアドバイスを若者たちに贈っていますので紹介したいと思います。

 

米国留学中に友人から、インデックスファンドについて知りたいならこれを読めと、紹介された本がジャック・ボーグルの「インデックスファンドの時代」でした。この本に出会わなければ、インデックスファンドについて知ることもなかったと思いますし、インデックス投資を始めることもなかったと思います。私にとって投資の原点といっても過言ではありません。

 

www.cnbc.com

1.起業家になりたければ、リスクをとるという気持ちがなければならない。

2.地獄のように必死に働け、それでも痛みはない。

3.自分に合わない仕事であっても、正しい会社で働け。

4.投資に関しては、ルーチン化すること。

5.ファイナンシャル・アドバイザーを雇うな。

6.市場に居続けろ。

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2017年4月の定期積み立て実行

現地時間4月5日に発表された3月のADP雇用統計が、予想18.5万人に対して、実績26.3万人と大きなサプライズとなり、市場予想を上回りました。好調な雇用状況を受けて、ダウは大幅に上昇していたものの、3月のFOMCの議事録が公開されると、一転して急落となりました。この議事録で、FRBのバランスシート縮小が検討されていたことが判明したからです。

 

但し、逆の見方をすれば、年内の追加利上げとFRBのバランスシートの縮小を実行できるほど、米国経済は好調だといえるのかもしれません。

 

4月の積み立て投資は、下記の商品について、本日、通常通りに自動買付が終了しました。

ニッセイTOPIXインデックスF

SMTグローバル株式インデックス

たわらノーロード新興国株式

SMT国内債券インデックス

SMTグローバルREITインデックス

 

新興国株式クラスの投資信託を、たわらノーロード新興国株式に予定通り見直ししました。

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2017年3月末のポートフォリオ状況

2017年3月末のポートフォリオ状況です。 

 ◆目標ポートフォリオ

f:id:saintlouis:20170401093520p:plain

◆2017年3月末ポートフォリオ

f:id:saintlouis:20170401093650p:plain

2017年3月末の保有資産一覧

日本株

個別株:三越伊勢丹ホールディングス(3099)、資生堂(4911)、NTTドコモ(9437)

eMAXIS 日経225インデックス

ニッセイ TOPIXインデックスF ★

バンガードETF VTの日本株部分

◆先進国株式

eMAXIS 先進国株式インデックス

SMT グローバル株式インデックス ★

バンガードETF VOO

バンガードETF VTの先進国株部分

バンガードETF VTI

バンガードETF VYM

新興国株式

eMAXIS 新興国株式インデックス ★

バンガードETF VTの新興国株部分

◆日本債券

eMAXIS 国内債券インデックス

SMT 国内債券インデックス ★

◆先進国債

eMAXIS 先進国債券インデックス

バンガードETF BND

◆日本REIT

個別REIT:ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)

◆先進国REIT

SMT グローバルREITインデックス ★ 

★は、毎月積み立てを行なっている投資信託になります。

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バンガードETF VTIを追加購入しました

米国株最強のETFの一つといって過言ではない、バンガードETF VTIを追加購入しました。VTIの正式名称は、バンガード・トータル・ストック・マーケットETFといいます。VTIは米国株殆ど全ての株式に投資することのできるETFです。最強のETFの一つといえる理由は、大型株から小型株までの全てをカバーし、約3,600銘柄に投資していることになり、米国市場全体に投資しているといっても過言ではないからです。その上、経費率も0.05%と最小限レベルですので、長期保有にも適していると思います。

 

米国市場は、調整期に入ったようですが、3月の利上げも予定通り行なわれましたし、2月の失業率も4.7%と低い水準にあるので、米国景気は底堅い状況だと思っています。

 

米国株(米国ETF)をポートフォリオの中心とする方針に変更はありません。相場に一喜一憂することなく、コツコツと積み立てていきたいと思います。

 

宜しければ応援お願い致します! 

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