先月、いよいよ50才になりました。早いもので半世紀を生きてきたことになりますが、あっという間だったという感じがしています。当面、サラリーマンを続けますが、セミリタイアして個人事業主になり、本当にやりたいことだけをやることを、近い将来の目標としたいと思います。
50代に突入したということで、目標ポートフォリオを見直しすることにしました。基本的な考え方は、株式60%、債券・リート40%の比率としたいと思います。 株式は、米国株を中心とする先進国株をポートフォリオのメインにして50%、日本株は全世界の時価総額の8%程度なので、株式60%に対する8%相当で5%、新興国株も同じく5%で設定してみました。急ぎませんが、ゆっくりとこの目標に近づけていこうと思います。
◆新目標ポートフォリオ
◆2018年10月末ポートフォリオ
9月末と比べると、最近の株式市場の下落を受けて日本株、先進国株の比率が下がり、相対的に先進国債券、日本債券の比率が上がっています。
2018年10月末の保有資産一覧
◆日本株式
個別株：三越伊勢丹ホールディングス(3099)、資生堂(4911)、NTTドコモ(9437)
eMAXIS 日経225インデックス
ニッセイ TOPIXインデックスF ★
◆先進国株式
eMAXIS 先進国株式インデックス
SMT グローバル株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド（積み立てNISA口座） ★
◆新興国株式
たわらノーロード新興国株式 ★
バンガードETF VWO
◆日本債券
eMAXIS 国内債券インデックス
SMT 国内債券インデックス
個人向け国債（変動10年） ★
◆先進国債券
◆日本REIT
個別REIT：星野リゾート・リート(3287)、ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)
◆先進国REIT
SMT グローバルREITインデックス ★
★は、毎月積み立てを行なっている投資信託・債券となります。
来週の6日におこなわれる米国の中間選挙の動向、12月のFRBの利上げに注目しています。12月のボーナスが支給されるまで、纏まった金額の投資はできませんが、市場はまだまだ一波乱ありそうな気がしています。
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