一昨日の1月30日、任意継続の保険料（2024年1月〜3月分）の約17万円を支払ってきました。前日の1月29日に健康組合から、必ず1月31日までに支払いを完了するように、1日でも支払いが遅れた場合は、直ちに資格停止となりますときついフォローの電話が掛かってきました。
2024年1月のポートフォリオですが、日本株、米国株共にゴルディロックス相場で好調だったこともあり、2023年12月に引き続き、1月もプラスで推移しました。対2023年12月末、対年初来では+5.1%のプラスとなっています。総資産額も過去最高を更新、いわゆるAll Time Highを更新するという状況になっています。1月だけで+5%のプラスというスタートは出来過ぎな印象です。
◆新目標ポートフォリオ
◆2024年1月末ポートフォリオ
◆日本株式
個別株：資生堂(4911)
eMAXIS 日経225インデックス
ニッセイ TOPIXインデックスF
◆先進国株式
eMAXIS 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ★
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）★
SMT グローバル株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド（旧積み立てNISA口座）
◆新興国株式
バンガードETF VWO
◆日本債券
個人向け国債（変動10年）
◆先進国債券
◆日本REIT
個別REIT：アドバンス・レジデンス投資法人(3269)、ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)、大和証券リビング投資法人(8986)
◆先進国REIT
不動産セレクト・セクターSPDRファンド XLRE
たわらノーロード 先進国リート
★は、毎月、楽天ポイントで積み立てを行なっている投資信託となります。
★は、毎月、マネックスポイントで積み立てを行なっている投資信託です。
日本株、先進国株、新興国株の合計の株式比率が69%に達してしまい、セミリタイア、FIRE生活としては、リスクを取りすぎなポートフォリオになっていると思います。
NISA口座の切り替えの進捗状況ですが、ようやくマネックス証券から「非課税口座廃止通知書」が郵送されてきました。後は、SBI証券からNISA金融機関変更書類が郵送されてくるのを待っている状況です。この際、ポートフォリオのリバランスも兼ねて、eMAXISのSlimでないもの、昔から保有している投資信託を売却し、一部をSBI証券のNISA口座へ、一部は債券へと振り分けをしようと考えています。
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