新年あけましておめでとうございます。2023年12月末で正式に会社を退職、サラリーマン生活は正式に終了となりました。2024年はセミリタイア元年、FIRE元年となり、久しぶりにのんびりとした正月を過ごしました。いつもは混んでいるので避けていましたが、今年は時間がありましたので、久しぶりに鎌倉の鶴岡八幡宮に初詣に行きました。
新年早々、能登半島大地震、羽田空港でのJAL エアバス350の海自機との滑走路での衝突とショッキングな出来事が続いておりますが、改めて人生、いつ何が起こるかわからない。時間は限られていますので、やりたいことをやれる時にやっていく、そういう年にしたいと思っています。
2017年1月に開始した本ブログも、皆様のおかげで、8年目を迎えることができました。サラリーマンをしていた時のような追加投資は不可能になり、生活に必要なお金は取り崩しますが、地道に航路を守り、コツコツと市場に居続けることをモットーに、FIRE生活を紹介していきたいと思います。
2023年12月末のポートフォリオ状況ですが、米国株式市場が好調だったこともあり、11月に引き続き、12月もプラスに浮上しました。対2023年11月末では+1.4%のプラス、対年初来では+20.0%のプラスとなっています。総資産額も過去最高、いわゆるAll Time Highを更新という状況になりました。トランプラリーの時と同じ位の資産の伸びになりましたが、年間で+20%というのは明らかに出来過ぎだと思っています。
◆新目標ポートフォリオ
◆2023年12月末ポートフォリオ
2023年12月末の保有資産一覧
◆日本株式
個別株：資生堂(4911)
eMAXIS 日経225インデックス
ニッセイ TOPIXインデックスF ★
◆先進国株式
eMAXIS 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ★
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）★
SMT グローバル株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド（積み立てNISA口座） ★
◆新興国株式
バンガードETF VWO
◆日本債券
個人向け国債（変動10年） ★
◆先進国債券
◆日本REIT
個別REIT：アドバンス・レジデンス投資法人(3269)、ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)、大和証券リビング投資法人(8986)
◆先進国REIT
不動産セレクト・セクターSPDRファンド XLRE
たわらノーロード 先進国リート ★
★は、毎月積み立てを行なっている投資信託・債券となります。
★は、毎月、楽天ポイントで積み立てを行なっている投資信託となります。
★は、毎月、マネックスポイントで積み立てを行なっている投資信託です。
日本株、先進国株、新興国株の合計の株式比率が68%になっており、セミリタイア、FIRE生活では、ややリスクを取りすぎなポートフォリオになっています。取り崩しも考えながら、昔から保有しているコストの高い投資信託を売却して、債券に振り分けるといったポートフォリオの見直しについても、考えていきたいと思います。
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