今日は休みを取り、隣の町の税務署に確定申告に行ってきました。私のMac Book Airが古すぎてe-Taxでの対応が出来なかったので、従来通りにプリントアウトして税務署に提出してきました。そろそろMac Book Airも買い替えかもしれません。現在のM2 Mac Book Airは、昔のMac Book Airのように10万円程度で買えるものではなくなっています。動画編集をしないので、特にパソコンの性能面で困っている訳ではありませんが、Appleの認定整備済製品をマメにチェックしていこうと思います。
2月末のポートフォリオですが、各資産クラスの比率は、円安の影響と思いますが、先進国株の比率が対前月、1ptのアップ、金利上昇の影響を受けて先進国債券の比率が対前月、1ptのダウンとなりました。2月末の総資産額は、対2023年1月末で+2.7%の増加、対年初来で+4.7%の増加になっています。
しかしながら、今週、米国債の1年債の利回りが5%を超え、10年債の利回りも4%を超えてきました。日本人にとってはドル／円の為替リスクがありますが、アメリカ人にとっては、ほぼリスク無しで5%の利回りを得ることができる状況となり、株式にとっては一段と厳しい局面になってきていると思います。
◆新目標ポートフォリオ
2023年2月末の保有資産一覧
◆日本株式
個別株：資生堂(4911)
eMAXIS 日経225インデックス
ニッセイ TOPIXインデックスF ★
◆先進国株式
eMAXIS 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ★
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）★
SMT グローバル株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド（積み立てNISA口座） ★
◆新興国株式
バンガードETF VWO
◆日本債券
eMAXIS 国内債券インデックス
SMT 国内債券インデックス
個人向け国債（変動10年） ★
◆先進国債券
◆日本REIT
個別REIT：アドバンス・レジデンス投資法人(3269)、ジャパンリアルエステイト(8952)、東急リアル・エステート(8957)、日本ロジスティックスファンド(8967)、大和証券リビング投資法人(8986)
◆先進国REIT
たわらノーロード 先進国リート ★
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ETF.comからの資料になりますが、2023年2月の米国ETFの資金流入状況を紹介したいと思います。
https://www.etf.com/sections/monthly-etf-flows/etf-monthly-fund-flows-february-2023
2月は、債券のETFが4つもTop10内にランキング入りしており、債券に資金が流入しているようです。特に短期の債券に資金が流入しているのが目立ちます。
注目は2位にランキング入りしたBBEU、ヨーロッパの株式に投資するETFのようですが、今年は利上げの影響で厳しくなる米国株式より、米国以外の株式のリターンが高いという予測がバンガード社からもでていますので、ヨーロッパといった米国以外の先進国株式に資金が流入しているようです。後は、昨年から引き続き、高配当株式ETFは好調を維持しています。今年は全世界株式のバンガードETF VTと高配当株式のバンガードETF VYMを追加購入する頻度が多くなりそうです。
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